هزینه زندگی در کانادا در سال 2025

تاثیر مالیات بر هزینه زندگی در کانادا

هر زمان که صحبت از هزینه زندگی در کانادا به میان  می‌آید، یکی از عوامل اصلی، مالیات شناخته می‌شود. به عبارتی می‌توان گفت، یکی از بزرگ‌ترین دغدغه‌های ایرانیان برای مهاجرت به کانادا، میزان و نوع محاسبه مالیات است. مالیات‌ها در کانادا نقش مهمی در تعیین هزینه‌های زندگی دارند.

این مالیات‌ها در سطوح فدرال، استانی و محلی اعمال می‌شوند و بر جنبه‌های مختلف زندگی تأثیر می‌گذارند. در ادامه، به بررسی تأثیر مالیات بر هزینه‌های زندگی در کانادا می‌پردازیم.

انواع مالیات در کانادا

در کانادا، سه نوع مالیات اصلی وجود دارد که مستقیماً بر هزینه‌های زندگی تأثیر می‌گذارند:

1. مالیات‌بردرآمد (Income Tax): این مالیات بر درآمدهای حاصل از اشتغال و سایر منابع درآمدی اعمال می‌شود. نرخ مالیات‌بردرآمد شامل دو بخش فدرال و استانی است که بسته به میزان درآمد و استان محل سکونت متفاوت است.
2. مالیات بر فروش (Sales Tax): این مالیات بر کالاها و خدمات خریداری‌شده اعمال می‌شود و شامل مالیات کالا و خدمات فدرال (GST) و مالیات فروش استانی (PST) یا مالیات فروش هماهنگ (HST) است. نرخ این مالیات‌ها بسته به استان متفاوت است.
3. مالیات بر دارایی (Property Tax): این مالیات توسط دولت‌های محلی بر ارزش املاک و مستغلات اعمال می‌شود و بسته به منطقه و ارزش ملک متفاوت است.

تأثیر مالیات بر درآمد بر هزینه‌های زندگی

مالیات‌بردرآمد یکی از مهم‌ترین عوامل تأثیرگذار بر درآمد خالص افراد است. نرخ‌های مالیات‌بردرآمد فدرال برای سال ۲۰۲۵ به شرح زیر است:

• تا ۵۷٬۳۷۵ دلار: ۱۵٪
• ۵۷٬۳۷۵ تا ۱۱۴٬۷۵۰ دلار: ۲۰٫۵٪
• ۱۱۴٬۷۵۰ تا ۱۷۷٬۸۸۲ دلار: ۲۶٪
• ۱۷۷٬۸۸۲ تا ۲۵۳٬۴۱۴ دلار: ۲۹٪
• بیش از ۲۵۳٬۴۱۴ دلار: ۳۳٪

علاوه بر این، هر استان نرخ مالیات‌بردرآمد مخصوص به خود را دارد. به‌عنوان‌مثال، در استان انتاریو، نرخ مالیات استانی از ۵٫۰۵٪ تا ۱۳٫۱۶٪ متغیر است. این بدان معناست که بسته به استان محل سکونت، میزان مالیات پرداختی و در نتیجه درآمد خالص قابل تصرف متفاوت خواهد بود.

تأثیر مالیات بر فروش بر هزینه‌های زندگی

مالیات بر فروش مستقیماً بر هزینه‌ زندگی در کانادا برای یک نفر یا برای یک خانواده، تأثیر می‌گذارد. نرخ مالیات بر فروش در استان‌های مختلف کانادا متفاوت است. برخی استان‌ها مانند آلبرتا تنها مالیات فدرال (۵٪ GST) را اعمال می‌کنند، درحالی‌که استان‌هایی مانند انتاریو مالیات فروش هماهنگ (HST) با نرخ ۱۳٪ را اعمال می‌کنند که ترکیبی از GST و PST است. این تفاوت‌ها می‌تواند بر هزینه‌های خرید کالاها و خدمات تأثیرگذار باشد.

تأثیر مالیات بر دارایی بر هزینه‌های زندگی

مالیات بر دارایی بر اساس ارزش ملک محاسبه می‌شود و توسط دولت‌های محلی تعیین می‌گردد. این مالیات‌ها برای تأمین هزینه‌های خدمات محلی مانند آموزش، بهداشت و زیرساخت‌ها استفاده می‌شوند. میزان این مالیات بسته به منطقه و ارزش ملک متفاوت است و می‌تواند بخش قابل‌توجهی از هزینه‌های سالانه مالکین ملک را تشکیل دهد.

هزینه زندگی دانشجویی در کانادا

مهاجرت به کانادا و زندگی دانشجویی در این کشور، مستلزم آگاهی از هزینه‌هایی است که می‌تواند برای دانشجو مسئله‌ساز باشد. آگاهی از هزینه‌ زندگی در کانادا دانشجویی برای برنامه‌ریزی مالی مناسب ضروری به نظر می‌رسد. در ادامه، به بررسی جزئیات این هزینه‌ها می‌پردازیم.

1. مقطع کارشناسی

میانگین شهریه سالانه برای دانشجویان بین‌المللی در مقطع کارشناسی در کانادا حدود ۳۶٬۱۰۰ دلار کانادا است.

2. مقطع کارشناسی‌ارشد

با اینکه مبلغ شهریه بسته به رشته و می‌تواند متفاوت باشد، میانگین شهریه سالانه برای در مقطع کارشناسی‌ارشد در کانادا حدود ۲۱٬۱۰۰ دلار کانادا است.

3. مقطع دکتری

شهریه سالانه برای دانشجویان بین‌المللی در مقطع دکتری در کانادا بسته به دانشگاه و رشته تحصیلی متفاوت است. به‌عنوان‌مثال، دانشگاه تورنتو شهریه‌ای بین ۹٬۶۸۰ تا ۲۳٬۰۰۰ دلار کانادا در سال دریافت می‌کند.

4. هزینه‌های مسکن

• خوابگاه‌های دانشگاهی: هزینه ماهانه بین ۶۵۰ تا ۸۵۰ دلار کانادا.
• آپارتمان‌های اشتراکی خارج از دانشگاه: هزینه ماهانه بین ۴۰۰ تا ۷۰۰ دلار کانادا.

5. هزینه‌های غذا

هزینه ماهانه غذا و نوشیدنی: بین ۲۰۰ تا ۶۰۰ دلار کانادا.

6. هزینه‌های حمل‌ونقل

هزینه ماهانه حمل‌ونقل عمومی: بین ۸۰ تا ۱۲۰ دلار کانادا.

7. هزینه‌های کتاب و لوازم‌التحریر

هزینه برای هر ترم: بین ۲۰۰ تا ۶۵۰ دلار کانادا.

8. هزینه‌های بیمه درمانی

هزینه سالانه بیمه درمانی: حدود ۸۴۰ دلار کانادا.